作为市国资委的投融资平台，为市属国有企业提供投融资服务是我公司三大业务职能之一。自公司成立以来，累计开展对外资金业务近70笔，涉及搭桥借款、提供担保、票据反担保、对外投资等业务。公司历来将资金安全、风险可控作为对外资金业务的控制目标，采取多种措施，控制经营风险、财务风险和法律风险，全面加强投融资业务的风险控制。

建章立制 夯实风控基础

        公司成立之初就健全了各项规章制度，涉及的制度有《资金管理制度》、《融资管理制度》《对外担保制度》和《企业财务风险管理制度》，业务办理过程中严格执行各项制度。随着业务量的增多，对业务办理过程中的风险点、关键步骤、流程设计都有了新的认识，我们对原有的一系列风险管理制度进行了进一步的规范和细化，形成了《资金拆借流程图》、《业务受理初审意见表》和《业务办理记录表》，加大风险管控力度，进一步完善了资金拆借工作的流程。并严格按照资金拆借流程审核资料办理业务，保障资金安全运行。

多方位全过程落实风控措施

        ※法律顾问审核。就业务办理中可能遇到的法律风险，与法律顾问进行充分的沟通，认真听取法律顾问意见，所有投融资项目合同均由法律顾问审核后再提交董事会研究决策。

        ※建立完善的法人治理结构。董事会、监事会、经理层形成了相互监督、相互制约的监督机制，重大投资及对外资金业务由董事会集体研究决策，监事会监督并报国资委审批。

        ※实行过程控制。对外资金业务的关键风险点在于担保措施的落实，办理业务过程中针对不同业务特征及不同的风险程度分别实行了相关联企业共同借款、票据质押借款、土地、房产等权证质押借款、增加个人财产担保借款等方式落实担保措施，将风险控制在可控范围之内。

        ※规范档案管理。对外资金业务的事后管理尤为重要，通过电话催收、邮寄《提示函》等形式及时催收还款，业务办理完毕整理业务档案，将业务办理记录表，往来函件登记表，催收记录表连同该项业务的所有材料存档。

        经过不断地改进完善，我公司对外资金业务形成了事前有审核、执行有监督、风控措施有落实、事后跟踪有反馈、反馈结果有应用的全过程风险控制管理模式。